英国AEMI支付电子货币机构牌照的介绍

英国金融市场 英国的金融制度相当完善，各类的金融业务主要由金融行为监管局Financial Conduct Authority (FCA)监管。

英国在金融监管领域相当完善，欧洲各国在订立相关法规经常会参照英国的制度。因此，英国的EMI牌照不仅含金量高，在获取牌照之后，对公司本身的业务拓展和资质都会有相当大的提升。

AEMI : (Authorized Electronic Money Institutions) 中文为授权电子货币机构牌照。

主要功能为发行电子货币（无金额限制），可在欧洲地区(EEA)提供支付，预付卡和电子钱包等服务。

英国AEMI牌照基本要求

1. 英国本地公司(Ltd)

2. 35万欧元注册资本证明

3. 相关人背景调查资料

4. 公司商业计划书

5. 公司治理和内控方案

6. 风控及软件系统方案

7. AML/CTF机制方案

8. 其他资料

其他条件：

需要至少1名合格的股东，并在英国成立董事会1名合格的本地CEO，1名本地合规官(MLRO)，一处实际办公地址。

*合格：指具备本科及以上的相关专业（法律、管理、商业管理或经济学）教育背景；至少2年及以上行业从业经验；相关的职业证书。

英国AEMI支付牌照申请流程

1. 英国公司核名。

2. 准备公司注册资料。

3. 起草公司文件，提交工商注册。

4. 获取公司注册证书。

5. 开设英国公司帐户。

6. 准备牌照申请资料。

7. 安排与央行人员面谈。

8. 向央行提交牌照申请。

9. 获取AEMI牌照。

10. 开展金融业务。

1、英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务

2、在英国当地有实际经营

3、 由专业人士组成的团队

4、一定的保征金

1、FC的授权标准非常严格，授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金，且每月定期向FCA报告其资金状况。

2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保该公司遵守法规。

3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。

4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作，同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。

5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

6、外部审计师必须独立审查账户和客户流动资金，并直接向FCA报告。