欧盟爱沙尼亚MTR加密货币及钱包牌照介绍

爱沙尼亚因其开放监管及对加密货币的先进态度而成为加密货币相关活动的热门地点。欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。

世界首个以国家名义发行ICO的就是爱沙尼亚。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。

有立法：爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自08.12.2017起，它被指定为“虚拟价值”）

爱沙尼亚MTR数字货币牌照业务范围包含：

1.虚拟货币交易服务VirtualCurrencyExchangeService

2.虚拟货币钱包服务VirtualCurrencyWalletService

爱沙尼亚MTR牌照需要的要求有：

有限责任公司(OÜ)注册条件：

1.需至少1名股东，建议以自然人为主体。

2.需至少1名董事，无当地人要求。

3.需1名当地联络人。

4.需1处注册地址。

爱沙尼亚MTR数字货币牌照申请条件：

1.最低注册资本为100,000欧元，需实缴。

2.需1处实际的办公场所。

3.需1名当地反洗钱合规官。

4.需1名当地挂名董事。

爱沙尼亚MTR的其他要求：

1.详细的商业计划书。

2.须遵守爱沙尼亚反洗钱和反恐怖主义融资法规。

3.董事会成员，股东和最终受益人的无犯罪记录和个人简历。

4.最终受益人的资金来源说明和关联公司背景审核。

爱沙尼亚MTR牌照服务内容：

备注项目一：爱沙尼亚OÜ公司注册

1.公司注册   

2.税务登记

3.政府费用

4.注册地址（一年）

5.当地联络人（一年）

6.协助开设账户

7.股东/董事E-Residency

申请项目二：爱沙尼亚数字货币牌照申请

1.准备牌照申请所需资料

2.起草AML/KYC/CTS档

3.协助提交牌照申请

4.牌照申请政府费用

5.获取虚拟货币交易服务&虚拟货币钱包服务许可证

项目三：爱沙尼亚数字货币牌照合规服务

1.实际办公地址， 费用取决于实际办公地址

2.当地反洗钱合规官，费用取决于合规官的薪资

3.当地挂名董事，费用取决于当地董事薪

爱沙尼亚MTR牌照的申请流程：

1.公司核名（提供2-3个公司英文名称）

2.协助客户尽职调查

3.设立公司

4.资质及风险评估

5.运作方案评估

6.金融工具测试（FIT）

7.递交申请并完成其他简单要求

8.准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

9.准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

10.公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；

11.在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；

12.将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；

13.协助准备电子居住；

14.董事有50%的抽签机会到爱沙尼亚去面试；

15.牌照完成。