马来西亚纳闽牌照的介绍详情

马来西亚是一个相对开放的经济体系，是亚洲和世界新兴市场经济体中最引人注目、多样化的新兴工业化国家之一。其中，马来西亚纳闽属于马来西亚联邦领土，是国际离岸金融中心。 

纳闽岛位于马来西亚沙巴州西南，是国际商业金融中心，主要发展离岸活动，如离岸银行业务、保险业务、信托与基金管理、离岸投资控股及跨国公司的其它活动。纳闽离岸业务具有合规性、操作灵活性及成本优势。 

马来西亚纳闽金融服务管理局(Labuan FSA，简称LFSA)成立于1996年，是马来西亚的离岸金融监管机构，其主要监管职能是向纳闽国际商业金融中心(Labuan IBFC)的公司授发牌照，并监管持牌照的实体，LFSA颁发的货币经纪牌照适用于外汇市场交易，ICO、STO行业的交易所及项目，持牌后可以从事币币、币对法币、法币对币的交易，近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。 

马来西亚纳闽牌照申请优势

1、100%外商独资拥有，不需要马来西亚本地人参与。

2、仅收取企业净利所得的3%税率。

3、对于利息、管理费、品牌费、技术费没有预扣税。

4、没有外汇管制。

5、没有印花税和消费税。

6、没有进出口税、销售税、增值税。

7、没有遗产税、纯利润税。

8、股东分红无需缴个人所得税。

9、与70多个国家签署双重税务协议。

10、专业人士和高管豁免50%的个人所得税。

11、外籍董事100%个人所得税务豁免。

12、可以申请2个工作签证，全家留居马来西亚。

 马来西亚牌照的申请要求：

1.最低资本不得低于50万马币或其他等值数额外币。

2.Labuan FSA还将考虑申请法人的风险预测、企业活动性质、规模、复杂性以及多样性。

3.要求申请法人在纳闽设立配备办公设备且用于商业业务目的的实体办公室。

4.公司控制人、主管以及首席职务官需满足适用性要求。

5.公司内部建立一套合适的内部控制体系，以负责监督业务运营、合规性、企业管治和风险管理。

6.确保公司（货币经纪商）的主经纪商或流动性供应商为合规受规管机构。

7.拥有一位经由纳闽认证的外部审计进行年度财务审计及向FSA报告。

8.保留交易记录和账户记录，保留月度客户资金记录，不得挪用客户资金。

9.数字/系统必须拥有IT技术支持。

10.符合KYC要求，对客户进行尽职调查，向客户披露交易对手风险等级，明确金融工具定价，确保设立风险缓冲机制如止损订单。

马来西亚纳闽Labuan FSA牌照

马来西亚牌照是没有细分的，其中货币经纪牌照，数字货币牌照，外汇支付牌照通用。其服务范围涵盖了数字货币及其服务，衍生品，相关的所有范围，可以做到完全合规。

马来西亚纳闽牌照的申请标准：

1、纳闽岛公司资金代理经验:或

2、马来西亚中央银行授权银行/金融机构:或

3、马来西亚货币经纪人执照3年的记录

马来西亚纳闽牌照的资本金要求及其他信息：

1、RM500.000等值的外币作为缴足资本

2、只允许使用外币

3、三年财务计划，财务预测，AMLA和KYC框架以及营销策略

4、批准后必须任命一名审核员

5、必须指定清盘人

6、必须在纳闽建立一个全面运营的办公室

7、所有具有理财经验的董事必须提交其相关的教育证书或简历

8、所有董事和股东必须至少提交专业机构的两封推荐信

9、视具体情况可能需要其他信息

马来西亚纳闽牌照申请所需文件：

1、现有经纪业务的许可证副本和相关机构的批准信

2、最近两年的审核报告

3、总公司/母公司的承诺书，承担因其纳闽分公司的运营而引起的任何责任

4、申请前3年良好的财务业绩记录

5、个人简历

6、经过公证的有效护照

7、居住地址证明副本(不超过3个月的水电费账单)

8、公证人，律师，审计师或类似人士的两封专业信函

9、银行推荐信

10、大学文凭的公证副本

11、对于股东:3个月的银行对账单，有足够的资金来满足资本要求

办理马来牌照所需费用明细：

①两家办公室激活费

②办公室月维

③公司的注册费

④公司年费维护

⑤对公验资账户（可开网银）

⑥商业计划书（如没有）

⑦申请服务商做AML，KYC的协调费

⑧牌照年费（给政府的关费）

⑨申请人工作签证（如有需要，有效期2年）

⑩保证金：50W马币