美国MTL加密支付牌照的介绍

美国MTL：全称Money Transmitter Licensing

如果要在美国从事法币业务，除了申请msb牌照外，还要申请各州的MTL牌照，有几个周还有单独针对数字货币的牌照，如纽约州。美国MTL牌照经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。向美国人提供服务的数字资产 "管理方" (例如资产发行方) 与 "兑换方" (例如交易所) 属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。

由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）

美国MSB牌照大家都知道，但MTL牌照大家知道吗；大家知道的是火币交易所申请了美国MSB牌照，但大家知道火币还申请12个MTL州级合规牌照吗；大家知道连连支付也申请了美国MSB牌照，但大家知道连连支付把美国各州的MTL牌照基本申请了个便吗？今天，就给大家介绍一下美国MTL牌照。

美国MTL牌照监管业务：

电子货币传输

签发或销售旅行支票的情况

发行或销售汇票 付账单

发行和/或出售汇票

运输货币

发放预付的访问/存储价值

销售预付费的访问量/存储的价值

外币交易或交换

其他货币服务

美国华盛顿州MTL牌照的条件

1.申请人必须提供以下申请人、执行人员、提议的责任人员、董事会董事、AML合规人员或其他与以下事项相关的控制人员无犯罪记录证明申请人必须提供有关在过去五年内对申请人持有的与提供金融服务有关的营业执照而在美国采取的任何不利行动的信息，如果申请人允许其控制的业务恶化到破产状态，申请人必须提供信息申请人必须提供申请人和责任个人的信用记录，包括破产或破产接管程序申请人必须提供以下雇佣历史拟负责人10年公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体申请人的执行人员、董事会董事或控制人达10年

2.申请人必须在美国注册

提议的责任人员必须是美国公民或已获得合法移民身份才能在美国工作，并成为申请人的W2雇员，申请人必须在过去12个月内全公司资金传输和支付工具美元总额每100万美元拥有1万美元（$最低10000；$最高300万） 如果为虚拟货币存储托管钱包，则需要$100,000申请人必须提供经审计的财务资料，申请人必须建立一个商业银行账户，以进行转账。在某些情况下，DFI将颁发货币传输许可证。