捷克加密货币牌照的介绍

捷克共和国是首批对虚拟货币及其在国内地位实施软监管的欧盟国家之一。2015 年 4 月，国家银行行长米罗斯拉夫·辛格 (Miroslav Singer) 登记了一份摘要“互联网支付和加密货币的安全性”。根据该文件，欧盟法律适用于虚拟货币，不受捷克共和国法律的限制。由于有利的立法，捷克共和国对加密货币和 IT 活动具有吸引力。2018 年，捷克共和国成立了专门的区块链联盟 Blockchain Connect / Czech Alliance，其主要任务是在该国开发和实施技术，加密货币的公司的所有者更愿意在捷克共和国的管辖范围内开展业务。捷克许可证允许公司在所有欧盟国家开展业务，在提供的各种服务方面提供更大的自由度，并具有其他几个优势。

捷克共和国将自己视为加密货币的先驱——布拉格是世界上第一家纯比特币咖啡馆的所在地，这座城市拥有世界上比特币 ATM 机密度最高的城市之一，开发了第一个硬件钱包和第一个矿池在捷克共和国，你可以用比特币支付你的煤气费。然而，捷克监管机构——与其他监管机构一样仍在努力解决加密货币的问题。

捷克加密货币牌照的类型：

1.Classic （虚拟货币之间的交换）

在以加密货币交换费用时需要。

2.An exchange between cryptocurrencies to fiat money (交易所)

允许公司将数字货币兑换成菲亚特，反之亦然，并收取一定费用。

3.Traditional （加密货币兑换法定货币和一种加密货币兑换另一种加密货币的中介）在提供第1项和第2项的交换服务时。

4.Specialized (加密业务工作)。公司推出用于存储加密货币、创建加密客户端密钥以及存储它们的钱包。

捷克共和国加密货币交易所的要求：

1.注册为法人实体，开设实体办公室。

2.必须按照监管机构以及开户银行的要求准备文件。

3.为具有金融业务经验和教育的正式全职员工和董事提供工作。

4.制定商业计划，以及软件和硬件的描述（翻译成捷克语）。

5.制定 AML/KYC 政策、风险控制和监控规则。

6.向监管机构提交一揽子合规文件。

7.支付所在州费。

8.公司的所有者和董事必须拥有无可挑剔的声誉并且没有犯罪记录。

9.公司至少有两名合规经理。

捷克加密货币牌照的流程： 

程序一

1.从客户方收集文件以启动流程

2.项目初步评估 -

3.收集 KYC 和业务描述

4.起草授权书

5.收集无犯罪记录证明

程序二

1.在手头收到文件后在捷克共和国注册有限责任公司 (sro) – 2-3周

2.将授权书宣誓翻译成捷克语并将非犯罪记录证明翻译成捷克语

3.通过公证人进行交易以成立公司

4.在商业登记簿中输入规定 

程序三

1.预申请工作 - 2 周（一些步骤与第 2 阶段同时完成）-准备适应公司类型的加密活动的 AML/KYC 政策

 2.AML/KYC 官员候选人搜索和就业安排

 3.培训课程和准备候选人和他的技能适应公司的活动。向 FAU（捷克共和国财务分析部门）报告指导，向 FAU提交申请和注册，引导客户并与监管机构进行谈判并在整个过程中提供全面支持，直到完成申请。