斯洛文尼亚 CASP 法案更新/欧盟MICA法案监管

MiCA（Markets in Crypto-Assets）是由欧盟推出的一项新法规，旨在为欧洲的加密资产市场建立统一的监管框架。该法案主要针对加密货币和虚拟资产市场，目标是规范市场参与者行为、保护投资者权益、打击市场操控和洗钱等行为，并在确保市场安全的前提下推动加密市场的创新与发展。 

MiCA法案的主要内容：

1. 统一欧洲的监管

MiCA法案适用于欧盟所有的加密资产服务提供商（CASP），包括加密货币交易所、支付平台、托管服务商等，并对特定加密资产（如稳定币）设有特别监管规定。根据MiCA，所有在欧盟提供加密资产服务的公司必须获得许可并遵守合规要求。 

2. 信息披露要求

MiCA法案要求加密资产发行方发布详细的白皮书，公开项目信息、潜在风险以及其他关键细节，以便让投资者能够全面了解每种加密资产的特点和潜在风险。 

3. 预防市场操控及洗钱

MiCA法案对市场操控和内幕交易有严格的规范，要求市场参与者遵守高标准的行为准则。此外，法案还要求所有CASP执行反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）措施，包括严格的KYC程序和交易监控，以预防不法分子利用加密市场进行非法活动。

4. 稳定币的特别规定

MiCA对与法币挂钩的 “稳定币” 制定了特别要求，规定发行方需持有充足的储备资产来支持其价值稳定，以确保稳定币能够稳定维持价值。

MiCA法案在斯洛文尼亚的概述    

MiCA法案将会在2025年1月1日正式实施。届时，所有持有虚拟资产服务提供 (VASP) 牌照的公司需将其牌照升级为加密资产服务提供商 (CASP) 牌照。不同于其他欧盟成员国，斯洛文尼亚未设立过渡期。根据欧盟MiCA法案，VASP持牌公司需在2026年7月1日之前完成牌照更新，否则将面临无牌经营的风险。

注：以下内容是我方对MiCA法案在斯洛文尼亚实施的预判。

监管单位：

斯洛文尼亚的虚拟资产领域监管由反洗钱办公室（Office for Money Laundering Prevention）, 简称（OMLP）负责。OMLP承担着虚拟资产服务提供商（VASP）牌照的审批及后续监管工作，确保企业严格遵守《斯洛文尼亚反洗钱与打击恐怖主义融资法》（ZPPDFT-2）。

根据MiCA法案升级成CASP后，可开展哪些业务？

为客户提供加密资产的托管和管理服务

运营加密资产交易平台

提供加密资产与资金之间的兑换服务

提供加密资产与其他加密资产之间的兑换服务

代客户执行加密资产的交易指令

加密资产的置入服务

代表客户接收和传递加密资产的交易指令

提供加密资产咨询服务

提供加密资产的投资组合管理服务

代客户提供加密资产的转账服务

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那些企业应当持有CASP牌照？

CASP牌照在欧洲通用，如果您的企业涉及以下业务，建议申请CASP牌照：-

加密货币交易所

托管服务提供商

支付和汇款平台

加密货币钱包提供商

虚拟资产借贷平台

去中心化金融（DeFi）服务提供商

虚拟资产支付网关

升级CASP牌照有哪些要求？

1. 文件

齐全的文件是任何牌照申请的关键的部分。以下是贵公司所需准备的文件清单：-

商业计划

预测财务报表

资金托管政策

会计政策

结构组织图

反洗钱/反恐怖融资政策（AML/CTF Policy）

利益冲突解决方案（Resolution of conflicts of interest）

信息与通信技术政策（ICT Policy）

客户投诉处理程序

外包服务政策

董事的简历

董事和股东的无犯罪记录

2. 合格的组织架构

监管对加密资产服务提供商（CASP）的组织架构提出了以下要求，贵公司可在现有VASP组织架构的基础上，添加：-

一名本地董事：

一名反洗钱官

这两位高层必须居住在斯洛文尼亚或任何欧盟成员国，考虑到文化差异，语言优势及沟通成本，我们建议优先选择斯洛文尼亚本地人。

注：所有董事、股东和高层管理人员必须提供无犯罪记录及非破产人士证明。

3. 实体办公室

需租赁可上锁的独立办公室，独立房间号的共享办公空间是被接受的，但不得仅限于桌位或与其他企业合租。

4. 初始资本及银行账户

根据《MiCA》第67条的服务类型资本要求如下：

50,000 欧元：用于订单执行、委托、转移加密资产等服务。

125,000 欧元：用于加密资产的存储和交换。

150,000 欧元：用于交易平台的运营。

CASP牌照申请企业，需在斯洛文尼亚或其他欧盟成员国开设运营账户，并将相应的注册资本打入该银行账户。 

斯洛文尼亚CASP牌照升级的流程和时间线

准备申请材料：30天

监管审核申请：30天

补充监管要求的额外信息：20 天

监管机构最终审批：40 天

总耗时：大约4个月