类型的金融业务必须遵守《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法案》(PCMLTFA)的义务:外国货币服务业务(FMSB)和货币服务业务(MSB)。

FMSB是提供金融服务的非银行金融机构，可能位于加拿大境外，而MSB则在加拿大国内提供金融服务。这两类都必须在加拿大金融交易和报告分析中心登记，并遵守《防止洗钱和资助恐怖主义法》规定的报告和记录义务。

谁将成为金融服务企业(MSB)？

如果下列标准适用于企业，则企业将成为MSB(货币服务企业):

您为客户提供至少一项MSB服务，即:货币交易；涉及将一种货币兑换成另一种货币的交易；资金转账，包括银行卡转账；调解从一个法律实体或个人到另一个法律实体或个人的资金转移；付款人和收款人之间支付账单、水电费、工资、抵押贷款、贷款等的调解。(除了代表收款人接受付款，专门用于支付债务，同时向人发出付款指示)

您为客户提供至少一项MSB服务，即:货币交易；涉及将一种货币兑换成另一种货币的交易；资金转账，包括银行卡转账；调解从一个法律实体或个人到另一个法律实体或个人的资金转移；付款人和收款人之间支付账单、水电费、工资、抵押贷款、贷款等的调解。(除了代表收款人接受付款，专门用于支付债务，同时向人发出付款指示)

此外，在以下情况下，贵公司可能被指定为MSB:

如果您持有执照(许可证)或注册为与上述至少一项服务相关的企业。

你通过媒体广告、互联网、户外广告等，用上述服务吸引顾客。

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或者你不做服务广告，但是你提供金融汇款服务；与单一客户的单笔交易超过1000美元的外汇交易；签发和兑现汇票、旅行支票或与单个客户的每笔交易金额超过1，000美元的其他票据的服务(一笔交易可能包括两笔或多笔交易，每笔交易金额不超过1，000美元，但总价值必须达到或超过1，000美元)，您需要为上述任何服务的利润纳税。

info

根据FINTRAC，提供账单支付服务或处理商品和服务支付的个人或法律实体可以转移资金或进行虚拟货币交易。

谁将成为外国货币服务企业(FMSB)？

如果某些标准可以适用于他们，企业将是FMSB(外国货币服务企业)。

您提供任何符合MSB标准的服务，但同时:

你在加拿大没有营业场所，也就是说，你在加拿大没有注册，没有实体存在，在加拿大没有雇员、代理人或附属公司。

您的业务提供服务的个人或实体在加拿大，那么它可能是由于至少以下之一:有针对性的营销或广告的个人或实体在加拿大；管理”。ca”域名，或将公司列入加拿大商业名录。

如果你的公司向加拿大的客户提供服务，这是由以下标准决定的:居住地址；加拿大政府签发的文件；加拿大银行发行的银行卡；客户暂时在加拿大居住、工作、学习或度假。